Cómo diseñar una cartera de inversiones

Perfil de inversión

Ahora bien, para poder diseñar una cartera de inversión adecuada, y considerando los niveles de riesgo y rentabilidad esperada, se recomienda realizar un test para definir el PERFIL DE INVERSIÓN. Esta herramienta toma en cuenta factores del inversor, tales como:

Factores del inversor


Edad


Propensión a la toma de riesgo


Nivel de conocimiento de los activos financieros


Nivel de ingresos

– EDAD
– NIVEL DE INGRESOS
– NIVEL DE CONOCIMIENTO DE LOS ACTIVOS FINANCIEROS
– PROPENSIÓN A LA TOMA DE RIESGO,

El resultado final de este perfil, aporta definiciones que permiten desarrollar las inversiones de acuerdo a los intereses de cada cliente, y ¡Sin sufrir imprevistos ni sorpresas!

Composición de una Cartera

Independientemente de las expectativas de inversión, hay ciertas consideraciones rectoras que deben tenerse en cuenta para generar una cartera con una composición de activos adecuada:

– No existen inversiones sin riesgo alguno;
– No hay inversiones perfectas ni mejores, todo depende del perfil;
– Todas las inversiones tienen horizontes distintos; y
– Las inversiones exitosas requieren paciencia y disciplina en el largo plazo.

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